Nos engagements
Accès à toute l’offre du marché
Seule l’Alliance Patrimmofi permet à votre conseiller d’accéder à toute l’offre du marché, la seule véritable garantie de la qualité de son conseil, en s’ouvrant aux plus grands assureurs, gestionnaires financiers, acteurs de l’immobilier d’investissement et du private equity, instituts de prévoyance et partenaires bancaires.
Réactivité du conseil
Votre conseiller bénéficie de formations techniques et professionnelles, au fil des évolutions de la législation et de la réglementation. Patrimmofi met également à disposition de votre CGP des outils d’agrégation des comptes pour une analyse et un suivi patrimonial. L’expertise de la gestion de patrimoine globale prend ici tout son sens. En prenant en compte la totalité de votre patrimoine, votre conseiller vous apporte des préconisations sur-mesure.
Disponibilité des conseillers
Patrimmofi permet à votre conseiller de se consacrer pleinement à la gestion de votre patrimoine en prenant en charge la veille et la conformité réglementaire et en mettant à sa disposition des outils experts propriétaires et des services d’ingénierie patrimoniale. Il est ainsi disponible pour vous écouter, vous accompagner et suivre l’évolution de vos placements. Dans un contexte économique instable, c’est un véritable gage de confiance.
Ethique et protection des épargnants
Patrimmofi et sa cellule d’ingénierie patrimoniale assure, pour le compte de ses partenaires, une veille réglementaire constante et met à leur disposition une formation continue.
Ce travail permet à votre CGP d’être toujours au fait des dernières recommandations de ses autorités de tutelle dans un environnement en constante évolution. Il vous apporte ainsi un conseil pertinent en totale conformité avec la législation juridique et fiscale et la réglementation financière en vigueur.
Pérennité de la relation
Votre CGP, chef d’entreprise et autonome, est à vos côtés et pour longtemps. Dans une approche personnalisée de la gestion de patrimoine globale, la pérennité de la relation constitue un élément central de la bonne santé de votre patrimoine.
Une profession réglementée
Votre conseiller a l’obligation d’effectuer un recueil d’informations afin de déterminer votre profil d’investisseur et de rédiger une note d’analyse et de préconisations, puis de comparer les solutions et produits qu’il vous propose. Votre CGP de l’Alliance Patrimmofi doit s’assurer de la bonne adéquation de ses préconisations à votre profil de risque, vos objectifs et particularités. Il doit vérifier votre bonne compréhension du dispositif patrimonial proposé.
Sous la double tutelle de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de l’Autorité du contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), votre CGP de l’Alliance Patrimmofi est tenu à un formalisme précis :
- Le 1er rendez-vous doit donner lieu à la remise d’un Document d’Entrée en Relation
- Toute préconisation patrimoniale doit être précédée d’une lettre de mission et d’un diagnostic patrimonial